建行天山路支行违法遭罚45万元 客户资金被非法转入他人账户

银保监会网站昨日发布中国银行保险监督管理委员会柳州监管分局行政处罚信息公开表(柳银保监罚决字〔2020〕4号)，中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)柳州天山路支行存在内控合规管理不到位，发生客户资金被非法转入他人账户案件等违法违规行为，柳州银保监分局对其罚款45万元，行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

王莉对建设银行天山路支行内控合规管理不到位，发生客户资金被非法转入他人账户案件的违法违规行为负有责任。柳州银保监分局对其警告，并处罚款5万元，行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

兰柳新对建设银行天山路支行内控合规管理不到位，发生客户资金被非法转入他人账户案件的违法违规行为负有责任。柳州银保监分局对其警告，并处罚款5万元，行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

天眼查信息显示，2015年7月31日，建设银行柳州天山路支行有负责人变更事项，王莉为新增人员;2017年8月16日，建设银行柳州天山路支行有负责人变更事项，王莉退出，兰柳新为新增人员，兰柳新于2018年7月3日退出。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。